क्रिप्टो घोटाले की जांच में ईडी ने हिमाचल और पंजाब में ठिकानों पर छापे मारे
स्रोत:इंडियन एक्सप्रेस ↗
क्यों मायने रखता है
यह घटना GS-3 के लिए अत्यधिक प्रासंगिक है, जो आंतरिक सुरक्षा (मनी लॉन्ड्रिंग, साइबर-सक्षम आर्थिक अपराध) और अर्थव्यवस्था (अनियंत्रित डिजिटल संपत्ति, पोंजी स्कीम) के विषयों को जोड़ती है। यह इस बात का एक व्यावहारिक उदाहरण है कि कैसे उभरती हुई प्रौद्योगिकियां वित्तीय अपराधों को बढ़ाती हैं और PMLA तथा 'अनियंत्रित जमा योजना पाबंदी अधिनियम' (Banning of Unregulated Deposit Schemes Act) के अनुप्रयोग को रेखांकित करती है।
सारांश
प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने 2,300 करोड़ रुपये के क्रिप्टोकरेंसी-आधारित पोंजी और मल्टी-लेवल मार्केटिंग (MLM) घोटाले के संबंध में हिमाचल प्रदेश और पंजाब में कई स्थानों पर तलाशी अभियान चलाया है। इस योजना के मुख्य साजिशकर्ताओं ने अत्यधिक रिटर्न के वादे के साथ जनता को अनधिकृत क्रिप्टो टोकन में निवेश करने के लिए लुभाया, और अंततः उनके साथ धोखाधड़ी की। ED धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत मनी ट्रेल और अपराध की आय की जांच कर रही है, जो कड़े क्रिप्टो नियमों के अभाव में आर्थिक अपराधों और धन शोधन के लिए उभरती प्रौद्योगिकियों के दुरुपयोग के बढ़ते खतरे को रेखांकित करता है।
मुख्य बिंदु
- प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने 2,300 करोड़ रुपये के विशाल क्रिप्टोकरेंसी पोंजी (Ponzi) और मल्टी-लेवल मार्केटिंग (MLM) घोटाले के संबंध में हिमाचल प्रदेश और पंजाब में आठ स्थानों पर छापेमारी की।
- जालसाजों ने भ्रामक स्थानीय क्रिप्टो टोकन जारी करके और अत्यधिक रिटर्न का वादा करके एक लाख से अधिक निवेशकों को ठगा, और अंततः धनराशि लेकर गायब हो गए।
- मनी लॉन्ड्रिंग की जांच धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 के तहत शुरू की गई थी, जिसमें राज्य पुलिस बलों द्वारा दर्ज की गई कई FIR का संज्ञान लिया गया था।
- संबंधित FIRs में 'अनियमित जमा योजना पाबंदी अधिनियम, 2019' (Banning of Unregulated Deposit Schemes Act, 2019) का भी उल्लेख किया गया है, जो ऐसे विकेंद्रीकृत आर्थिक अपराधों से निपटने के लिए इस्तेमाल किए जा रहे विधायी उपकरणों को दर्शाता है।
- यह घोटाला मनी लॉन्ड्रिंग और बड़े पैमाने पर सार्वजनिक धोखाधड़ी के माध्यम के रूप में कार्य करके, अनियंत्रित डिजिटल संपत्तियों (unregulated digital assets) द्वारा औपचारिक अर्थव्यवस्था और आंतरिक सुरक्षा के लिए उत्पन्न होने वाले गंभीर जोखिमों को रेखांकित करता है।
महत्वपूर्ण शब्द
धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002
संसद का एक अधिनियम जिसे मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और ऐसी अवैध गतिविधियों से प्राप्त संपत्ति की जब्ती को सक्षम करने के लिए अधिनियमित किया गया है, जो मुख्य रूप से 'proceeds of crime' को बेदाग संपत्तियों में बदलने की प्रक्रिया को लक्षित करता है।
UPSC context
GS पेपर 3: आंतरिक सुरक्षा और मनी लॉन्ड्रिंग। यह वित्तीय अपराधों से निपटने वाले कानूनी ढांचे और प्रवर्तन एजेंसियों की शक्तियों के ज्ञान का परीक्षण करता है।
प्रवर्तन निदेशालय (ED)
वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के तहत एक विशेषज्ञ वित्तीय जांच एजेंसी, जिसे FEMA, PMLA और भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम (Fugitive Economic Offenders Act) जैसे आर्थिक कानूनों को लागू करने का अधिदेश प्राप्त है।
UPSC context
GS पेपर 2 और 3: सांविधिक और विनियामक निकाय। यह वित्तीय स्थिरता बनाए रखने और आर्थिक अपराधों की जांच करने में कार्यपालिका की भूमिका की समझ का परीक्षण करता है।
अनियमित जमा योजना पाबंदी (BUDS) अधिनियम, 2019
एक कानून जो अनियमित जमा लेने वाली गतिविधियों को प्रतिबंधित करने के लिए एक व्यापक तंत्र प्रदान करता है, तथा पुनर्भुगतान हेतु संपत्तियों की कुर्की की अनुमति देकर धोखाधड़ी वाली योजनाओं से जमाकर्ताओं की रक्षा करता है।
UPSC context
GS पेपर 3: भारतीय अर्थव्यवस्था तथा संसाधनों का जुटाव। वित्तीय धोखाधड़ी और पोंजी योजनाओं के खिलाफ कानूनी सुरक्षा को समझने के लिए प्रासंगिक।
पोंजी योजना
एक धोखाधड़ी वाली निवेश योजना जिसमें पुराने निवेशकों को रिटर्न का भुगतान नए निवेशकों से प्राप्त पूंजी के माध्यम से किया जाता है, न कि किसी वैध लाभ-उत्पन्न करने वाली व्यावसायिक गतिविधि से।
UPSC context
GS पेपर 3: आंतरिक सुरक्षा और आर्थिक अपराध। यह डिजिटल और शैडो बैंकिंग क्षेत्रों में नियामक कमियों का लाभ उठाने वाली वित्तीय धोखाधड़ी पर वैचारिक स्पष्टता का परीक्षण करता है।
वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDA)
मूल्य का डिजिटल प्रतिनिधित्व—जिसमें क्रिप्टोकरेंसी और NFTs शामिल हैं—जिन्हें इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित, संग्रहीत या व्यापार किया जा सकता है, हाल ही में मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों को नियंत्रित करने के लिए PMLA की निगरानी के दायरे में लाया गया है।
UPSC context
GS पेपर 3: विज्ञान एवं प्रौद्योगिकी और आंतरिक सुरक्षा। उभरते तकनीकी जोखिमों और डिजिटल मुद्राओं के लिए विकसित होते नियामक परिदृश्य के प्रति जागरूकता का परीक्षण करता है।
भारतीय दंड संहिता (IPC)
भारत की आधिकारिक आपराधिक संहिता, जिसे हाल ही में भारतीय न्याय संहिता (BNS) द्वारा प्रतिस्थापित किया गया है, जो विभिन्न अपराधों और दंडों को परिभाषित करती है और अक्सर मनी लॉन्ड्रिंग जांच के लिए "predicate offenses" (प्रेडिकेट ऑफेंस) के रूप में कार्य करती है।
UPSC context
GS पेपर 2: शासन व्यवस्था और संविधान। औपनिवेशिक काल के कानूनों से आधुनिक आपराधिक न्याय ढांचे की ओर संक्रमण को समझने के लिए महत्वपूर्ण।
प्रारंभिक ट्रैप
क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को RBI द्वारा विनियमित किया जाता है क्योंकि वर्चुअल डिजिटल एसेट्स PMLA के अंतर्गत आते हैं।
क्रिप्टो प्लेटफॉर्म PMLA के तहत 'रिपोर्टिंग संस्थाएं' (Reporting Entities) हैं जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के लिए FIU-IND को रिपोर्ट करती हैं, लेकिन वे अभी भी RBI या SEBI द्वारा विनियमित नहीं हैं।
संबंधित अवधारणाएँ
BUDS अधिनियम, 2019 की मुख्य विशेषताएं क्या हैं?
- व्यापक प्रतिबंध: RBI, SEBI या राज्य सरकारों जैसे आधिकारिक नियामकों के साथ पंजीकृत न होने वाली सभी जमा-स्वीकारी योजनाओं को अवैध घोषित करता है।
- सक्षम प्राधिकारी: राज्य द्वारा नियुक्त अधिकारियों के पास डिफॉल्टिंग डिपॉजिट टेकर्स (चूक करने वाले जमा स्वीकारकर्ताओं) की संपत्तियों को अनंतिम रूप से कुर्क करने के लिए सिविल न्यायालय की शक्तियां होती हैं।
- जमाकर्ताओं की प्राथमिकता: जमाकर्ताओं के बकाया के पुनर्भुगतान को अन्य सभी ऋणों और सरकारी करों पर पूर्ण प्राथमिकता दी जाती है।
PMLA के तहत वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDAs) को कैसे विनियमित किया जाता है?
- 2023 समावेशन: VDA से जुड़े लेनदेन, जिनमें क्रिप्टो-टू-फिएट एक्सचेंज, सुरक्षित रखरखाव (safekeeping) और हस्तांतरण शामिल हैं, को 2023 में स्पष्ट रूप से PMLA के प्रावधानों के दायरे में लाया गया था।
- रिपोर्टिंग इकाइयां: क्रिप्टो व्यवसाय 'रिपोर्टिंग संस्थाओं' (Reporting Entities) के रूप में कार्य करते हैं, जिसके तहत उनके लिए ग्राहकों के KYC को सत्यापित करना और संदिग्ध लेनदेन की जानकारी वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) को देना अनिवार्य है।
अंतर-विषय पैटर्न
हाइब्रिड सुरक्षा खतरे के रूप में क्रिप्टो
विकेंद्रीकृत तकनीक और आर्थिक धोखाधड़ी का अंतर्संबंध GS3 साइबर सुरक्षा को मनी लॉन्ड्रिंग से जोड़ता है, जो इस बात पर जोर देता है कि कैसे अनियमित संपत्तियां पारंपरिक बैंकिंग निगरानी को दरकिनार करती हैं।
विभिन्न कानूनों के तहत आर्थिक कार्रवाई
आधुनिक वित्तीय अपराध जाँचों में अब तेज़ी से BUDS अधिनियम (अनधिकृत जमा के लिए) को PMLA (अपराध की कमाई को ट्रैक करने के लिए) के साथ जोड़ा जा रहा है, जो विभिन्न एजेंसियों (राज्य पुलिस + ED) द्वारा की जा रही बहु-विधायी कार्रवाई को दर्शाता है।
प्रीलिम्स में एक ऐसे प्रश्न की अपेक्षा करें जो यह पहचान करे कि PMLA के तहत कौन सी गैर-बैंकिंग संस्थाएं 'Reporting Entities' के रूप में अर्हता प्राप्त करती हैं, जिसमें क्रिप्टो एक्सचेंजों का परीक्षण किया जा सकता है।
संबद्ध PYQ · 3
संबद्ध PYQ · 3
- 2021MainsGS3
Discuss how emerging technologies and globalisation contribute to money laundering. Elaborate measures to tackle the problem of money laundering both at national and international levels.
- 2013MainsGS3
Money laundering poses a serious security threat to a country's economic sovereignty. What is its significance for India and what steps are required to be taken to control this menace?
- 2020MainsGS3
Discuss different types of cyber crimes and measures required to be taken to fight the menace.
