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भारत के मनी लॉन्ड्रिंग ढांचे और प्रवर्तन पर FATF की रिपोर्ट

स्रोत:इंडियन एक्सप्रेस ↗

क्यों मायने रखता है

FATF मूल्यांकन किसी देश की वित्तीय अखंडता के लिए एक महत्वपूर्ण अंतरराष्ट्रीय मानक है। UPSC उम्मीदवारों के लिए, ED की भूमिका, PMLA और FEOA के प्रावधानों और वे अंतरराष्ट्रीय दायित्वों (जैसे FATF की सिफारिशें) के साथ कैसे मेल खाते हैं, इसे समझना GS पेपर 3 (आंतरिक सुरक्षा और अर्थव्यवस्था) और GS पेपर 2 (अंतरराष्ट्रीय संस्थान) के लिए आवश्यक है।

सारांश

Financial Action Task Force (FATF) ने भारत पर अपनी 'म्युचुअल इवैल्यूएशन रिपोर्ट' (Mutual Evaluation Report) जारी की है, जिसमें देश के मजबूत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (CFT) ढांचे की सराहना की गई है। इस वैश्विक संस्था ने संपत्ति की रिकवरी और वित्तीय धोखाधड़ी से निपटने में प्रवर्तन निदेशालय (ED) की महत्वपूर्ण भूमिका की विशेष रूप से प्रशंसा की। इसके अलावा, रिपोर्ट में अपराध की कमाई (proceeds of crime) को जब्त करने और फरार आर्थिक अपराधियों को निशाना बनाने में प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) और भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम (FEOA) जैसे प्रमुख कानूनों की प्रभावशीलता पर प्रकाश डाला गया। यह अनुकूल मूल्यांकन भारत को वैश्विक स्तर पर एक मजबूत स्थिति में रखता है, जो अवैध वित्त के खिलाफ इसके कड़े नियामक और प्रवर्तन ढांचे की पुष्टि करता है।

मुख्य बिंदु

  • Financial Action Task Force (FATF) ने भारत पर एक सकारात्मक म्यूचुअल इवैल्यूएशन रिपोर्ट (MER) जारी की है, जिसमें भारत के मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने वाले मजबूत उपायों को स्वीकार किया गया है।
  • प्रवर्तन निदेशालय (ED) की वित्तीय अपराधों की जांच करने और महत्वपूर्ण संपत्ति वसूली (asset recovery) हासिल करने में उसकी प्रभावी भूमिका के लिए विशेष रूप से प्रशंसा की गई।
  • प्रमुख घरेलू कानून, विशेष रूप से धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) और भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम (FEOA), को अवैध संपत्ति को जब्त करने और आर्थिक भगोड़ों के खिलाफ मुकदमा चलाने के महत्वपूर्ण उपकरणों के रूप में रेखांकित किया गया।
  • यह अनुकूल वैश्विक मूल्यांकन भारत की वित्तीय साख को सुदृढ़ करता है, जिससे विदेशी निवेश के लिए एक स्थिर वातावरण और सीमा पार वित्तीय अपराधों के खिलाफ बेहतर अंतर्राष्ट्रीय सहयोग सुनिश्चित होता है।

महत्वपूर्ण शब्द

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF)

1989 में स्थापित एक अंतर-सरकारी निकाय जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए वैश्विक मानक निर्धारित करता है। यह देशों के नियामक अनुपालन का आकलन करने के लिए 'Mutual Evaluations' (आपसी मूल्यांकन) आयोजित करता है।

UPSC context

GS पेपर 2 (अंतर्राष्ट्रीय संस्थान); GS पेपर 3 (आंतरिक सुरक्षा)। वैश्विक नियामक वॉचडॉग्स के ज्ञान का परीक्षण करता है।

Source
प्रवर्तन निदेशालय (ED)

वित्त मंत्रालय के अधीन एक विशेष वित्तीय कानून प्रवर्तन एजेंसी, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग, विदेशी मुद्रा उल्लंघन की जांच करने और आर्थिक अपराधों में शामिल संपत्तियों की रिकवरी करने के लिए अधिदेशित किया गया है।

UPSC context

GS पेपर 3 (सुरक्षा बल और एजेंसियां)। प्रमुख जांच निकायों के अधिदेश (mandates) और भूमिकाओं की समझ का परीक्षण करता है।

Source
धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA)

2002 का एक अधिनियम जिसे मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और आपराधिक आय से प्राप्त संपत्ति की जब्ती का प्रावधान करने के लिए बनाया गया है, जो अवैध वित्त के खिलाफ भारत के प्राथमिक कानूनी उपकरण के रूप में कार्य करता है।

UPSC context

GS पेपर 3 (आंतरिक सुरक्षा/अर्थव्यवस्था)। वित्तीय अखंडता और सुरक्षा के लिए कानूनी ढांचे के ज्ञान का परीक्षण करता है।

Source
भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम (FEOA)

2018 का एक कानून जो ₹100 करोड़ या उससे अधिक के अपराधों के लिए अभियोजन से बचने हेतु भारत से भागने वाले आर्थिक अपराधियों की घरेलू और विदेशी संपत्तियों को जब्त करने में सक्षम बनाता है।

UPSC context

GS Paper 3 (अर्थव्यवस्था/आंतरिक सुरक्षा)। आर्थिक भगोड़ों से निपटने और बैंकिंग स्थिरता में सुधार के तंत्र का परीक्षण करता है।

Source

प्रारंभिक ट्रैप

FEOA उन सभी आर्थिक अपराधियों पर लागू होता है जो अभियोजन से बचने के लिए भारत से भाग जाते हैं।

FEOA सभी फरार जालसाजों पर लागू नहीं होता है। इसके लिए विशेष रूप से ₹100 करोड़ या उससे अधिक के अनुसूचित आर्थिक अपराध से संबंधित गिरफ्तारी वारंट की आवश्यकता होती है।

संबंधित अवधारणाएँ

International Relations

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) का अधिदेश और संरचना क्या है?

  • उत्पत्ति: मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ नीतियां विकसित करने के लिए 1989 में G7 शिखर सम्मेलन द्वारा स्थापित।
  • अधिदेश का विस्तार: 2001 में आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने (CFT) को शामिल करने के लिए, और पुनः 2012 में प्रसार वित्तपोषण (proliferation financing) का मुकाबला करने के लिए इसका विस्तार किया गया।
  • निगरानी सूचियाँ: "बढ़ी हुई निगरानी वाले क्षेत्राधिकार" (Grey List) और "उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार" (Black List) के लिए सूचियाँ बनाए रखता है।
Internal Security & Economy

भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम (FEOA) 2018 के मुख्य प्रावधान क्या हैं?

  • थ्रेशोल्ड: केवल उन अनुसूचित आर्थिक अपराधों पर लागू होता है जहाँ कुल शामिल मूल्य ₹100 crore या उससे अधिक है।
  • घोषणा प्राधिकरण: PMLA के तहत स्थापित विशेष न्यायालय (Special Court) के पास किसी व्यक्ति को FEO घोषित करने का अधिकार है।
  • संपत्ति की जब्ती: बिना किसी आपराधिक दोषसिद्धि के, भारत या विदेश में बेनामी संपत्तियों सहित संपत्तियों की तत्काल जब्ती की अनुमति देता है।

अंतर-विषय पैटर्न

  • FATF दर्जा और विदेशी पोर्टफोलियो निवेश

    FATF स्तर में भारत का उच्च तकनीकी अनुपालन सॉवरेन क्रेडिट रेटिंग को बढ़ाता है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन के संबंध में FPIs को आश्वस्त करता है, जिससे भारतीय वित्तीय संपत्तियों पर रिस्क प्रीमियम सीधे तौर पर कम होता है।

  • PMLA की कठोरता बनाम मौलिक अधिकार

    सुप्रीम कोर्ट PMLA की धारा 45 के तहत जमानत की कड़ी दोहरी शर्तों की निरंतर समीक्षा कर रहा है, जो राज्य की संपत्ति रिकवरी (state asset recovery) बनाम अनुच्छेद 21 के अधिकारों के बीच GS2/GS3 का एक प्रतिच्छेदन (intersection) पैदा करता है।

2026 Prelims में FATF के मैंडेट विकास (AML->CFT) और ₹100-करोड़ की FEOA घोषणा सीमा (declaration threshold) को संयोजित करने वाले एक बहु-कथनीय (multi-statement) प्रश्न की अपेक्षा करें।

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    With reference to the Government of India, consider the following information: Organization Some of its functions It works under I. Directorate of Enforcement Enforcement of the Fugitive Economic Offenders Act, 2018 Internal Security Division-I, Ministry of Home Affairs II. Directorate of Revenue Intelligence Enforces the Provisions of the Customs Act, 1962 Department of Revenue, Ministry of Finance III. Directorate General of Systems and Data Management Carrying out big data analytics to assist tax officers for better policy and nabbing tax evaders Department of Revenue, Ministry of Finance In how many of the above rows is the information correctly matched?